Orta seviye
KYC ve AML nedir? Borsalar neden kimlik ister?
KYC müşterinin kimliğinin doğrulanması, AML ise suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi demektir; finans kuruluşları gibi kripto platformları da bu kurallara uymakla yükümlüdür.
Kripto varlıklar sınır tanımadan ve hızla transfer edilebildiği için suç gelirlerini gizlemek amacıyla da kullanılabilir. Bunu önlemek için uluslararası standartları Mali Eylem Görev Gücü (FATF) belirler; ülkeler bu standartları kendi mevzuatına aktarır.
Türkiye’de bu alandaki yetkili kurum MASAK’tır. Platformlar müşterinin kimliğini tespit eder, işlemleri izler, olağandışı gördüklerini bildirir ve belirli tutarın üzerindeki transferlerde gönderen ile alıcıya ilişkin bilgi toplar.
Pratikte bunun anlamı şudur: hesap açarken kimlik ve bazen adres belgesi istenir; büyük ya da alışılmadık bir işlemde paranın kaynağı sorulabilir; başkasının hesabını kullanmak ya da hesabını başkasına kullandırmak hesabın kapatılmasına ve hukuki sorumluluğa yol açar.
Örnek
Hesabına tanımadığın birinden para geldi ve bunu kripto varlığa çevirip başka bir cüzdana göndermen istendi. Bu, hesabının para aklamada aracı olarak kullanılmasıdır ve sorumluluğu sana aittir.
Dikkat
“Hesabını kirala, komisyon al” tekliflerini kabul etme; bu yolla hesabını kullandıran kişiler hakkında soruşturma açılmaktadır.
Kaynaklar
Bu sayfa Sanal Portföy tarafından, yukarıdaki kaynaklar esas alınarak özgün olarak yazılmıştır. Genel bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi değildir. Son gözden geçirme: .