Orta seviye
Fon karşılaştırırken nelere bakılır?
Fon karşılaştırırken yalnızca geçmiş getiriye değil; risk değerine, yönetim ücretine, portföy dağılımına, büyüklüğe ve valöre de bakılır.
Geçmiş getiri ilk göze çarpandır ama en az güvenilir ölçüdür: geçen yılın en çok kazandıran fonu, bu yıl en çok kaybettiren olabilir. Getiriyi tek bir dönemde değil, farklı dönemlerde ve benzer fonlarla karşılaştırmak gerekir.
Getirinin yanında nasıl bir dalgalanmayla elde edildiğine bak: risk değeri ve geçmişteki en büyük düşüş bunu gösterir. Yönetim ücreti her yıl ödenen kesin bir maliyettir; getiri ise belirsizdir.
Portföy dağılımı fonun adının söylediğini gerçekten yapıp yapmadığını gösterir. Fonun toplam büyüklüğü ve yatırımcı sayısı da ipucu verir: çok küçük fonlarda tek bir büyük yatırımcının çıkışı fonu etkileyebilir. Bu bilgilerin tümü TEFAS’ta ve KAP’ta yayımlanır.
Dikkat
Geçmiş getiri gelecekteki getirinin göstergesi değildir.
Kaynaklar
Bu sayfa genel bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi değildir.