Orta seviye
Fon yönetim ücreti ve valör
Yönetim ücreti fonun getirisinden her gün düşülen yıllık masraftır; valör ise fon alım-satım emrinin kaç iş günü sonra gerçekleşeceğini gösterir.
Fon, yöneticisine yıllık bir yönetim ücreti öder. Bu ücret sana ayrıca fatura edilmez; her gün fonun değerinden küçük parçalar hâlinde düşülür ve açıklanan fiyat ücret düşülmüş fiyattır. Yüzde 1 ile yüzde 3 arasındaki fark, uzun vadede birikimde ciddi fark yaratır.
Valör, emrinin hangi günün fiyatından ve kaç gün sonra gerçekleşeceğidir. Para piyasası fonlarında alım-satım çoğunlukla aynı gün gerçekleşir. Hisse senedi fonlarında satış emri verdiğinde paran bir ya da birkaç iş günü sonra hesabına geçer ve fiyat emir verdiğin gün değil, sonraki fiyat açıklamasında belli olur.
Her fonun ücreti, valörü ve emir saatleri ‘yatırımcı bilgi formu’nda yazar; fon almadan önce okunacak tek sayfalık belge budur.
Örnek
Yıllık yüzde 20 brüt getiren iki fondan biri yüzde 1, diğeri yüzde 3 ücret alıyor. 10 yıl sonunda ilk fondaki birikim ikincisinden yaklaşık yüzde 18 daha büyük olur.
Kaynaklar
Bu sayfa genel bilgilendirme amaçlıdır; yatırım tavsiyesi değildir.